加密的本質是對人類進步的押注

作者：Systematic Long Short 翻譯：善歐巴，金色財經

上周，妹妹問了我職業生涯中最不願回答的問題：「你能教我如何投資加密貨幣，從而致富嗎？」 多數時候，我都會禮貌地迴避這個話題，但既然是妹妹，我便答應了。

接下來的幾分鐘，我向她解釋了加密貨幣的入場與退場渠道、中心化與去中心化交易所、資產轉換、跨鏈橋、不同公鏈以及其他一些概念。我告訴她，這些是實現鏈上與鏈下資金流轉的基礎。

她向我道了謝，語氣里或許帶着幾分嘲諷，隨後表示她滿足於股票和大宗商品的穩健收益。我總算擺脫了窘境，但一個念頭卻揮之不去。這已經不是第一次有人因為難以理解加密貨幣的運作邏輯而感到手足無措了。並非它真的晦澀難懂，而是一想到要在沒有銀行等中心化機構作為後盾的情況下，僅憑智能合約進行交易，就讓許多人望而卻步。

我認為，這個 「信任問題」 是阻礙大眾接納加密貨幣的核心原因。但同時，我也堅信加密貨幣憑藉其自身的價值主張，能夠以更優的方式改變全球資金流轉模式。因此，「信任問題」 亟待解決。

在本期客座文章中，SysLS 探討了為何 AI 基礎技術的出現恰逢其時，足以幫助加密貨幣徹底改變金融世界。

投資加密貨幣，本質上是在押注人類將持續追求流程效率的提升。這似乎是一個必然的賭注。

我認為當下就是最佳時機，因為真正具備實用價值的人工智慧已然誕生，它終於為我們提供了徹底重塑與加密貨幣交互方式的工具。

本文將闡釋為何加密貨幣將成為戰略級資產類別。

受限於盡職調查的瓶頸

人類自文明伊始便在追求效率。我們以效率衡量成功，始終致力於減少各類事務中的摩擦。曾經，跨境電匯需要耗時數周，而如今只需數秒。

如今，大多數人類流程的瓶頸已不再是技術，而是驗證環節的需求。求職、開設銀行帳戶、籌集資金等事務，往往仍需數周時間。這並非因為缺乏能快速完成這些流程的技術，而是因為驗證工作必須由人類親自承擔。

以求職流程為例，僱主需要核實你並非 「劣等候選人」。即便你有過往工作經歷，僱主仍需進行獨立驗證，因為若你工作表現不佳，前僱主不會承擔連帶責任。此外，有觀點認為最優秀的員工會持續就業，且不同的工作環境與職責範圍，意味著過往表現未必能預示未來表現。

因此，僱主需通過多輪面試、筆試等方式承擔盡職調查成本。這個過程耗時耗力 —— 流程繁瑣、缺乏規範、結果不可控，這也是招聘過程既取決於能力，也關乎運氣的原因（比如面試官在見你之前心情是否愉悅，或是剛與配偶發生激烈爭執）。

顯而易見，此類流程中的所有成本，本質上都是驗證成本。而實際完成招聘的動作本身迅速且簡便 —— 僅需一封郵件和數字簽名即可。理論上，若存在一個 「魔法評分工具」，能精準評估候選人在你關注的所有維度上的表現，且你對其評分高度信任，那麼招聘時間將縮短至算法篩選分數、發送僱傭合約並完成簽署的時間。

構建信任鏈式效應

藉助 「魔法評分工具」 實現近乎即時招聘的原因在於，你將驗證責任委託給了該工具，並逐漸建立起對它的信任。

現實中，此類場景屢見不鮮。同一行業的潛在僱主往往會借鑑前僱主的盡職調查結果 —— 若你畢業於頂尖院校，且有過亮眼經歷，簡歷被直接丟棄的機率便會大幅降低。

只要有可能，人類便會將驗證成本轉嫁給更高層級的主體，並相信其會為自身利益完成必要的驗證工作。例如，絕大多數人選擇在銀行開戶時，直接信任政府金融監管機構的審查，而非花費大量時間、精力和資金對銀行進行全面盡職調查。

若我們充分信任政府及其執法能力，便會相信其對銀行償付能力與安全性的判斷。

這種 「信任鏈式效應」 無處不在，貫穿於大小事務中。初創企業通常沒有品牌信譽，難以獲得天然信任，但知名且成功的大型風險投資（VC）機構若對其投資，便相當於為其背書。公眾即便不了解該初創企業，若信任其背後的 VC，也會選擇相信它，因為他們將驗證工作委託給了 VC 的盡職調查流程。

加密貨幣面臨的困境

傳統上，加密貨幣缺乏可供委託驗證成本的 「更高層級主體」。由於沒有更高主體來仲裁誠實失誤 —— 例如將 5000 萬美元的 USDC 兌換成價值 5000 美元的代幣，甚至發送至錯誤地址 —— 驗證成本完全由用戶承擔。

這一難題切實存在，因為智能合約並非為人類在一秒內解讀而設計。這也是大多數加密貨幣始終處於小眾圈層的核心原因。零售大眾真正廣泛採用的加密貨幣產品，大多是由大型中心化機構將智能合約的複雜性進行封裝簡化 —— 例如幣安（Binance）和安 coin（Coinbase）。

這些零售用戶或許不了解 Aave 智能合約的運作原理，但他們信任幣安；因此，幣安得以通過為用戶封裝智能合約複雜性、提供簡潔界面的模式構建業務。

這意味著，從技術角度而言，普通加密貨幣用戶實則只有兩種選擇：等待幣安等中心化機構推出簡化版服務（需支付一定費用），或直接與協議交互並承擔潛在的巨大風險。

儘管加密貨幣已發展至相對成熟階段，但其使用門檻依然極高，且批准交易時總會讓人感到不安 —— 主要是因為你清楚一旦操作失誤，將毫無補救途徑。因此，你會認真核對每一筆交易，但要在鏈上逐筆解讀所有交易細節已非易事，更不用說深入理解與之交互的智能合約了。

對於那些了解軟體及其無限組合性的人而言，加密貨幣的吸引力始終在於一個模塊化組件生態系統 —— 這些組件可在算法規則保障的無需信任環境中相互交互。通往這一理想烏托邦的阻礙在於，惡意行為者與設計缺陷的邊緣情況，迫使人類必須承擔驗證每個模塊化組件的成本與摩擦。

AI 如何賦能加密貨幣？

實用型人工智慧的興起，使我們首次得以將驗證工作委託給一個更高層級的主體。這將徹底改變我們與智能合約的交互模式。我們將無需親自驗證智能合約的設計與行為，甚至無需刻意理解交易細節。

相反，我們會學會信任單一主體 —— 我們的智能代理（AI Agents）。這一方向已展現出巨大潛力，智能代理在代碼理解與邏輯推理方面展現出了卓越能力。它們能不知疲倦地在數秒內解析並檢查交易，理解每個智能合約所遵循的算法規則。

這意味著，我們首次能夠通過智能代理，實現加密貨幣的潛力。若需在一筆原子交易中交互九個智能合約以最高效達成目標，只需讓你的智能代理驗證該交易能否實現預期結果，且無任何惡意操作，即可完成。

隨著智能代理的不斷迭代，這一能力將愈發強大。

算法驗證的深遠意義

若我們能解決智能合約及其生成交易的驗證難題，便能邁向一個理想境界：所有類型的交互都能在無需許可、無需信任、由算法規則保障的環境中實現。若智能合約的驗證成本降至零，那麼我們就能免費享受智能合約所帶來的所有驗證優勢與安全保障。

其核心結果是，此模式下的所有流程都將以計算速度運行。對於一個致力於追求更快發展、減少流程摩擦、提升效率的文明而言，我們很難偏離這一模式。

越來越多的商品和服務配備智能合約接口，明確界定你將獲得的權益與所需付出的代價，這是順理成章的事。同時，這一模式具有自我複利效應 —— 每一個成功的產品都會成為一個可組合的模塊，為後續產品賦能。例如，某去中心化交易所構建了交易員專業度的聲譽系統。希望通過無需信任的求職協議僱傭交易員的人，可以基於另一無關去中心化交易所的聲譽合約進行篩選，而借貸協議則可將該聲譽數據作為信用評分的維度之一。

這種模式不僅效率極高 —— 所有流程與交易都以計算速度推進 —— 更具有無限延展性，將隨著參與度與時間的推移，變得愈發強大，解鎖更多可能性。這是一種正向複利的模式。

因此，如果你相信人類會持續朝着 「最省力路徑」 前進，追求能讓我們更快、更高效、完成更多事務的解決方案，那麼加密貨幣的時代已然到來。

來源：金色財經

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在投資加密貨幣前，請務必深入研究，理解相關風險，並謹慎評估自己的風險承受能力。不要因為短期高回報的誘惑而忽視潛在的重大損失。