〈高雄專區上路〉搶攻財管商機！22家金融機構獲准進駐 6家排隊審查中

金管會推動台灣成為亞洲資產管理中心，其中，高雄資產管理專區今年 7 月正式上路，據統計，除了先前已核准的 14 家銀行、3 家壽險外，證期局近期同意 5 家投信投顧公司進駐試辦業務，總計 22 家獲准進駐，此外，還有 6 家尚在審查當中。

截至 7/17 止，銀行局已經核准 14 家銀行進駐高雄專區試辦業務，台新銀行也已遞件申請，正在審核當中，另 3 家具有財管 2.0 執照的銀行也有表達進駐高雄專區的意願。

銀行局主秘張嘉魁表示，金管會開放 22 項試辦業務，14 家銀行申請的項目以授信業務 (包括自行質借、保險融資及 Lombard Landing 等)、家族辦公室、跨境金融服務為主。

14 家獲准進駐高雄專區銀行分別為合庫銀行、第一銀行、華南銀行、上海商銀、台北富邦銀行、國泰世華銀行、兆豐銀行、滙豐 (台灣) 銀行、元大銀行、玉山銀行、星展 (台灣) 銀行、中信銀行及瑞士銀行在台分行、渣打 (台灣) 銀行。

保險業方面，保險局副局長陳清源說明，目前已核准 3 家壽險公司進駐專區，分別為南山人壽、國泰人壽、富邦人壽。

申請試辦業務部分，3 家壽險皆有申請財富管理業務，主要辦理人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金 (保單帳戶價值) 之最低比率規範，業者有申請專屬保險商品試辦；其中 2 家有申請國際保險業務 (OIU)，目的是希望與 OBU、OSU 進行共同行銷合作推廣，或是透過聯合開戶來推廣 OIU 業務。

陳清源進一步指出，先前還有 3 家保險業者表達有意願申請進駐高雄專區試辦業務，截至目前，尚未收到申請。

投信投顧方面，證期局副局長高晶萍表示，目前為止有 8 家來申請，近 2 周陸續核准了 5 家，分別為聯博投信、富達投信、保德信投信、富蘭克林投顧及霸菱投顧，業者主要申請多通路的試辦業務，以及 EAM 試辦業務。其餘 3 家投信投顧業者案件尚在審核當中。

證券商部分，目前有 2 家來申請進駐高雄專區，也進入審查階段。券商主要申請的試辦業務為 OSU 跟 OBU 共同行銷作業、以信託方式指定購買未上架之金融商品的銷售程序。

至於是否有尚未在台落地的外商集團想進駐高雄專區？高晶萍透露，確實有業者來溝通詢問，有意願試辦業務，但尚未提出申請，站在主管機關的立場，不論是境內或境外業者，都非常歡迎有興趣的投信投顧公司來申請試辦。