〈TISA來了〉0050、0056 ETF連結基金掛牌TISA 不配息再滾入複利效果更佳

響應金管會推動「臺灣個人投資儲蓄帳戶」(TISA) 制度，強化國人退休資本準備，元大投信率先推出 0050 ETF 連結基金、0056 ETF 連結基金 TISA 級別，除結合 TISA 投資低門檻、低費率優勢，採不配息設計放大長期複利潛力，定期定額更不設扣款金額上限，幫助投資人以規律性的自主投資方式，追求資產成長。

市值型 ETF 長期成長潛力受投資人重視，且近年主要權值股獲資金行情顯著，根據 Bloomberg 資料顯示，2024 年臺灣 50 指數含息報酬率約 48.9%，大幅領先大盤含息報酬率 31.7% 超過 17 個百分點，創下 0050 自 2003 年掛牌以來領先大盤最大幅度，相關優勢亦反映於市值型投資表現。

元大投信說明，本次上架之 0050 連結基金 TISA 級別採不配息設計，基金超過九成資產配置於 0050，追求績效表現與 0050 報酬率連動。0050 為目前台股主被動 ETF 中經理費率最低，截至 2025 年 6 月 30 日最新規模計算，經理費僅約 0.1035%，且 0050 ETF 連結基金投資 0050 的部位，經理費不會重複收取，其他 10% 以下因應申贖之現金部位，除了比照 0050 經理費率外，TISA 級別將再打五折。

投資人透過 TISA 帳戶每月定期定額投資 0050 連結基金 TISA 級別，並連續扣款達 24 個月（含）以上，將再享有免申購手續費優惠，最低投資金額新台幣 1000 元，且不設扣款金額上限，無論是剛起步的新手投資人，或是尋求退休金長線規劃的族群，皆可輕鬆參與，逐步追求資產成長。

為提供投資人更多樣化的長期投資選擇，元大投信亦同步推出 0056 ETF 連結基金 TISA 級別，主要投資於 0056 且同樣採不配息設計，自動將 0056 配息再投資，增加複利效果潛力，更節省自行再投入所需的交易成本。相較一般高股息標的，透過不配息級別可避免現金流反覆提領後再投入，對於長線領息投資人更具效率。

元大投信並提醒，0050、0056 完全集中投資台股，承受單一市場股票系統性風險，無法透過增加成分股進行分散，投資前應有完整的資金投入規劃，以避免過度承受單一年度大跌風險。但相對，市場出現顯著修正之際，亦是著眼台灣優質企業股營運韌性，及長期相對全球股市的股息配發優勢，評估於相對低點加碼的較佳機會。