盤點上海自貿試驗區人氣最高的四大金融業務

新華社記者有之炘 桑彤

上海(CNFIN.COM / XINHUA08.COM)--上海市銀行同業公會日前發布了銀行業支援上海自貿試驗區建設的“成績單”。記者采訪、梳理發現，跨境人民幣雙向資金池、跨境人民幣集中收付業務、自由貿易賬戶業務和本外幣境外融資可謂是目前人氣最高的四大金融業務。

上海自貿試驗區設立兩年多來，通過各種金融創新將更多的資金引進來，讓更多的企業走出去，有效支援了實體企業的發展。

星展銀行(中國)有限公司董事總經理兼環球交易服務部主管陳德偉告訴記者，跨境人民幣雙向資金池很受歡迎，通過該項業務，跨國公司可實現集團內部各關聯企業之間的資金跨境劃轉，非常靈活。“跨境人民幣雙向資金池能夠讓企業更好地控制匯率風險，且更有效率。”

德意志銀行大中國區產品管理總監張熒向記者表示，跨境人民幣集中收付業務也相當熱門。據張熒介紹，跨境人民幣集中收付業務可以整合集團下屬多家企業經常項下跨境資金結算，合並一定時期內收付交易為單筆交易，從而大大提高集團內資金利用效率，降低跨境收付成本和匯兌成本。

上海銀監局自貿區業務處處長王卓懷介紹說，今年1-8月，上海銀行業機構累計跨境結算金額為6.3萬億元，跨境資金池和跨境資金集中收付金額分別為3138.76億元和389.31億元，其熱度可見一斑。

安永稅務與商務咨詢合伙人吳俊分析認為，上述新政降低了企業資金的管理成本，助推了總部經濟的發展，越來越多的跨國企業選擇在上海建立區域總部或財資中心。

在上海自貿區各項金融創新中，分賬核算系統被業界視為一大亮點。王卓懷表示，分賬核算單元建立了規則統一、高度便利的本外幣自由貿易賬戶體系，為自貿區提供了“電子圍網式”的金融環境。截至8月末，已有34家銀行業機構通過央行分賬核算系統驗收，其中29家機構共開立自由貿易賬戶2.38萬個；分賬核算單元總資產為2664.24億元，較年初增長8.7倍。

自貿區內企業在開設自由貿易賬戶后，可以享受銀行提供的相對於傳統賬戶效率更高、成本更低的創新金融服務。華僑銀行(中國)上海自貿區支行行長胡海分析稱，“從客戶角度而言，自由貿易賬戶的開設消除了客戶與離岸利率、匯率市場之間的壁壘，最直接的效應就是能從境外融入資金，同時降低匯率風險。”

外幣功能上線后，自由貿易賬戶體系連接境內、境外兩個市場的優勢更加明顯，境內企業“走出去”的步子也能邁得更大。舉例而言，建設銀行上海分行利用了分賬核算單元的境外籌資功能，通過分賬核算單元從法蘭克福分行拆借到7500萬元英鎊，成功向錦江資本發放三年期的7500萬英鎊貸款，用於錦江集團收購境外公司股權，其貸款利率還不到2%，使企業大大獲益。

通過上海自貿區平臺“走出去”的企業催生了大量跨境資金流、外匯需求以及投融資需求。來自上海市銀行同業公會的數據顯示，截至8月末，上海銀行業機構投向境外貸款余額為464.43億元，跨境直接投資項目融資余額238.62億元，其中境外並購貸款余額60.69億元。

伴隨著上海自貿區業務快速擴張，區內銀行業金融機構聚集程度不斷上升。基於自貿區聯通境外、區內和區外的平臺定位，部分銀行業金融機構積極謀劃在區內版面各類非持牌的總行級跨境業務中心，包括跨境資產管理中心、跨境金融市場交易中心、跨境專項融資中心等。

分析人士認為，自貿區這塊試驗田促進了中國經濟的活力，推動了中國金融業的創新。總體來看，上海自貿試驗區建設兩年多來，在幫助企業走出去、資金引進來等方面做出巨大貢獻，在貿易和投融資便利方面先行先試，在人民幣跨境使用和資本項目開放方面進行了有意義的嘗試，有力推動了上海國際金融中心建設，並與之實現良性互動，同步發展。(完)