用ChatGPT做股票投資？華爾街專業人士是這樣操作的

隨著人工智慧快速進軍金融領域，越來越多散戶與機構投資人開始運用 ChatGPT 等聊天機器人進行股票分析與投資判斷。然而專家提醒，要讓 AI 提供實用的建議，關鍵在於向 AI 發出的指令技巧，即「提示工程」(prompting)。

根據《MarketWatch》報導，華爾街對 AI 的接受度正迅速攀升。資產管理公司 Natixis 對 520 名投資專業人士調查顯示，高達 58% 的受訪者所在機構已將 AI 納入投資流程。

同時，一般民眾也開始仰賴 AI 解答財務問題。數據分析機構 Sensor Tower 指出，2025 年 3 至 4 月間，有關經濟與金融的 AI 提問量佔比從去年同期的 4% 上升至 13%。

專家指出，單純詢問 AI「哪檔股票會漲」無法產出具洞見的答案。以 AlphaSense 產品副總裁 Chris Ackerson 的話說，聊天機器人應被視為「沒有經驗的實習生」，必須提供完整背景與明確任務，才能發揮真正價值。

前基金經理人、現為 AI 研究者的 Dave Wang 分享五大提示技巧，協助使用者獲得更具分析價值的財經資訊：

第一設定角色：將 AI 指定為賣方分析師、會計師等特定身份，有助於模型理解資訊重點與回答風格。

Ackerson 指出，由於 LLM 訓練自網路，模型已經理解這些角色的差異，設定角色有助於引導它的推理與輸出。

第二明提示目的與決策目標：這是最重要的步驟，使用者需說明希望獲得哪些資訊、想解決什麼問題。若只用模糊的指令， AI 回答也會流於概論。

例如分析蘋果時，若未設定目標，AI 可能只描述其業務模式，而非評估 AI 併購案對營收的影響。

實際使用過的提示範例：

「你是 ChatGPT 深度研究部門的專業提示設計師，專精於投資與總經研究。我是一名股票投資人，我希望了解：(1) 何謂財政主導（Fiscal Dominance）(2) 美國近期與中期內出現財政主導的可能性 (3) 此情境對經濟與資產類別的影響 (4) 如果我的資產配置集中在科技股與數位資產，這會怎麼影響我的投資組合 (5) 哪些資產類別在此情境下會表現好或差…… 在開始之前，請先向我提問，釐清任何不確定處或知識缺口。」

也可以加入類似這樣的說明：

「我不太了解如何投資，因此請你先問我問題來釐清背景，這樣我們可以共同補足資訊。」
「不要假設我的前提正確，如有錯誤請直接挑戰我的觀點。」

這樣能促成有建設性的雙向對話。根據使用者回答，AI 會調整後續回應，考量風險承受度、退休年限、是否有儲蓄等情況。

第三提供資料與來源：主動輸入公司代碼、財報、時間範圍等資訊，並可要求引用官方或初級來源，如 SEC 文件。

也可要求 AI 查找最新股價。不過，要小心確認它是否真的依照指令執行，因為有時它無法開啟網站卻不會主動告知。

值得注意的是，AI 模型常有「幻覺」(hallucination) 現象，導致錯誤回答。佛羅里達大學財金助理教授 Alejandro Lopez-Lira 解釋，這是因為模型被設計成「盡可能有幫助」，即便沒有正確資料也會編造答案來回應。

Ackerson 建議用兩種方式驗證輸出：一是要求 AI 說明其推論邏輯，二是審核它使用的資料來源。有時 AI 選擇的是次級或不完整來源，甚至完全沒檢索最新資料，這在財經分析中會造成問題。

若 AI 沒有附上來源連結，多半代表它是用訓練資料而非即時網路搜尋。這時可選擇自己下載財報等資料，再上傳至 AI 模型輔助分析。

第四標明對象：說明報告對象為散戶或機構，有助於調整表達方式。

第五指定格式：可要求用表格、段落、項目符號等結構呈現，方便製作簡報與報告。

Wang 並指出，AI 模型會根據使用者語氣改變回應風格。若語氣太客氣，AI 傾向產出溫和、不具批判性的回答；反之語氣直接，回應也更具分析力。他建議在投資情境中採取明確直率的語氣，避免失焦。

報導亦提醒，免費版本的 ChatGPT 功能較為基礎，OpenAI 推出的「o 系列」或「Deep Research」模型，在推理與資料分析上更具優勢，但屬高階版本。

專家強調，AI 雖能輔助分析與節省時間，但仍無法取代投資者本身的判斷與專業。若對風險、資產配置與經濟環境的理解不足，即使使用 AI，也難以建立具競爭力的投資策略。

Wang 表示：「投資就像對弈，局勢瞬息萬變。若你不了解自己參與的是什麼遊戲，就無法擬定最佳策略。AI 能幫助你走得更遠，但前提是你得先知道棋盤上發生了什麼。」