交行潮州分行成功堵截一筆冒名開卡事件

今年以來，交通銀行潮州分行持續加強安全風險防范，嚴格落實案件防控要求，並成功堵截一起冒用他人身份證申請開立銀行卡及電子渠道服務的風險事件。

近日，一客戶持身份證件到交通銀行潮州潮安支行辦理開立儲蓄卡及開通網銀業務。當班櫃員為其辦理業務並核對客戶身份信息時，發現客戶本人與證件照片不符。隨即，該櫃員通過身份證聯網核查系統進行再次核對，發現較之照片上的形象，該客戶本人臉型稍瘦、眼睛較小、皮膚相對黝黑。

確認此異常情況後，該櫃員立即報告當班營運主管；主管經復核後發現客戶本人確實與所留存影像存在差異。秉着對客戶負責的精神，營運主管更仔細地向客戶確認身份信息，詢問祥光問題；而客戶卻支支吾吾，語焉不詳。當被要求出具輔助證件時，客戶則回答未隨身攜帶。

見此，主管耐心向客戶解釋，開戶業務必須由客戶本人持有效身份證件前來辦理，如冒名開卡，可能觸犯相應的法規，希望該客戶能積極配合。客戶這才說出證件並非本人所有。該支行於是停止為客戶辦理開戶業務，並告知客戶冒用他人身份證可能產生的法律問題，客戶聽聞後遂自覺離開網點。

成功堵截冒名開卡事件，將風險隱患消滅在萌芽狀態，是交行櫃面人員風險防范意識和客戶身份識別能力逐步增強的表現。作為銀行一線員工，櫃面人員應始終保持高度的風險防范意識，堅守客戶身份識別的第一防線，加強把關堵口，維護銀行與客戶的資金安全。