詐騙作戰手冊：我們如何躲過一個假冒的幣安基金

作者：insights4vc 翻譯：善歐巴，金色財經

過去幾個月裡，我們一直在支持一家快速成長的自力更生型公司，這家公司在兩年內創造了超過 2000 萬美元的營收。因為團隊沒有外部融資，一直專注於業務建設，所以直到最近才開始與風險投資基金建立聯繫。該公司在加密行業營運。這個領域正逐漸變得更具機構化，但仍然存在灰色地帶。一定要謹慎選擇合作對象，並注意互動的深度。

今天這篇文章，我們想提醒大家：詐騙手法已經變得非常精密。即使在壓力之下，也要冷靜、理性地做決定。

事情經過

我們聯繫的其中一個基金是 YZi Labs（前身為幣安實驗室），號稱是全球最大加密貨幣交易所的風險投資部門。

我們聯繫了幾位投資合夥人，其中包括一位自稱 Dana H 的人。一開始一切看起來都很正常，我們收到了積極反饋，還約好了通話。

第一個危險信號很快出現：Calendly 的邀請中沒有 Google Meet、Zoom 或 Teams 鏈接，對方說會在通話前 15 分鐘發 Google Meet 鏈接。第二個危險信號是對方在 LinkedIn 上的資訊存在誤導，與溝通過程中提供的細節不一致。

通話時，一位「助理」加入，說 Dana 會晚到。雖然自稱來自一家擁有數百筆投資的頂級基金，但這位助理的發言內容空洞。CEO 做了簡短的介紹並回答了幾個問題後，助理提到 Dana 此時正在與 Fenbushi Capital（分布式資本）通話，這是一家營運超過十年的 16 億美元規模的加密基金，並建議他們可能非常適合與我們建立聯繫。接下來的進展非常快。

對方說分布式資本團隊的英文不太流利，他們的通話使用一個帶實時翻譯的平台「Vironect」，號稱是一個「去中心化影音通話平台」，並且是 YZi Labs 投資的項目。

這就是一個巨大的危險信號。

這被當作必須立刻切換平台並馬上下載安裝新軟體的理由。這樣的組合讓人感覺很不對勁。

我們檢查了這個工具，發現多個危險信號，包括詐騙警告，以及沒有任何證據表明 YZi Labs 投資過它，於是立刻結束了通話。

進一步調查發現，「Dana H.」 有兩個不同的線上檔案。一個對應真實人物，曾在高盛工作並擁有斯坦福 MBA；另一個假的版本聲稱在法蘭克福的一所大學讀過書。

我們這次沒有發生嚴重後果，但在與所謂大牌基金溝通的壓力下，很多創始人可能會犯下代價高昂的錯誤。

我們看到的危險信號

• 日曆邀請中沒有標準影音會議鏈接

• 高級投資人缺席或「稍後加入」，沒有合理解釋

• 通話中的發言人缺乏實質性內容

• 快速升級，並通過提到知名基金製造緊迫感

• 施壓切換到一個陌生且需下載的軟體平台

• 聲稱投資了他們正在推銷的平台

• LinkedIn 資料中存在誤導性資訊

如何保護自己

• 雙通道驗證身份：要求對方使用公司主域名的工作信箱，並通過撥打公司總機交叉驗證。

• 掌控會議平台：使用你自己的 Meet、Zoom 或 Teams 鏈接。絕不要在通話前幾分鐘安裝新軟體。

• 遇到緊迫感時暫停：如果有人堅持立刻切換平台或馬上引入「另一個基金」，把討論推遲到之後。

• 驗證關聯關係：通過公司官網、近期會議出席記錄、可信媒體報導核對姓名和職位，注意教育和工作經歷是否有出入。

• 保留事件記錄：保存邀請、郵件、截圖和通話筆記，有助於安全團隊介入並快速向外部發出預警。

• 投資安全基礎設施：強化信箱安全、使用基於角色的帳戶、開展防釣魚培訓並實施嚴格的設備策略，從多方面降低風險。

VC 詐騙套路

• 誘導轉向：先以「投資人」身份通話，隨後推銷服務。

• 付費參與：要求先支付「盡調」或「評估費」才能被考慮——直接跳過。

• 付費路演：收錢才讓你向投資人展示——真有需求不會收費讓你出現。

• VC 領工資：給一小筆投資，附帶付費顧問合約，耗干你的現金。

• 只賺不賠：條款讓你個人承擔風險，卻保證他們穩賺。

• 關係吹噓：經紀人聲稱與某基金關係深厚，實際上只是加了個 LinkedIn。

• 用股權代替費用：用 4% 股權換幾次介紹——激勵錯位。

• 要求用他們的應用申請：假投資人用自己的工具收集創業者資訊。

• 臨時反悔：原本的「同意」在你資金緊張時突然變卦。

• 魚叉式釣魚：獲取你的數據室訪問權限後人間蒸發，純粹是資訊收集。

• 加速器陷阱：並非所有加速器都是騙局，但如果不直接投錢，那隻是服務，價值取決於創始人階段。

• 天上掉餡餅：更高估值給你更多錢，但附帶苛刻優先權，讓下一輪更難。

• 陷阱條款：投資條款中隱藏的致命細節，沒談判過的都是潛在風險。

• 致命歸屬條件：把薪酬與融資結果掛鈎，而你無法掌控融資結果——合法但危險。

• 會議鏈接掉包：在通話前臨時替換鏈接，有釣魚風險。一定要再次核對。

保持安全的十條規則

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來源：金色財經